银保监会已于2022年4月下发《人身保险销售行为管理办法(征求意见稿)》(下称《办法》),明确了该管理办法的适用范围——人身保险的“销售行为”,将其纳入了对人身保险销售全主体、全渠道、全流程监管的有机整体中。
《办法》共八章 85 条,对涉及保险销售的前中后行为、代理人的专业技能、信息安全、合作机构以及市场监管等方面,均做出了规范。旨在指导保险公司及保险中介机构:应当建立健全覆盖保险销售前行为、保险销售中行为和保险销售后行为的销售管理制度,包括但不限于合作机构、保险销售人员、宣传与培训、销售适当性、销售品质、售后服务等环节的管理机制,以及对产品说明书、投保建议书、产品说明会等内容的管理要求,明确管理责任,严格考核及责任追究,确保制度有效性。
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